De Kiev, avec la fraude : pourquoi le Canada est une cible principale des fraudeurs en matière d’investissement
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Chaque soir, environ 150 personnes entrent dans un immeuble de Kiev pour travailler dans un centre d’appels.
Leur seul travail : voler les économies de toute une vie de Canadiens grâce à diverses escroqueries en matière d’investissement, selon un lanceur d’alerte qui a travaillé dans l’industrie.
Le bâtiment situé sur le boulevard Terasa Schevchenko n’est que l’un des centaines de centres d’appels frauduleux qui ont vu le jour en Ukraine et ailleurs en Europe de l’Est, gérés par un réseau d’une vingtaine de groupes criminels opérant dans le monde entier, explique « Alex », le lanceur d’alerte.
CBC/Radio-Canada ne donne pas son vrai nom, afin de protéger son identité.
Ces escroqueries promettent aux victimes des retours sur investissement élevés et sans risque impliquant la crypto-monnaie.
Alex, originaire d’Europe de l’Est, a contacté Radio-Canada et a aidé la chaîne publique à infiltrer le centre d’appels de Kiev afin de fournir un aperçu des coulisses du fonctionnement des fraudeurs.
Un journaliste de Radio-Canada, travaillant sous un pseudonyme, a même pu passer une entrevue pour un emploi d’escroc.
Alex voulait parler aux journalistes canadiens parce qu’il affirme que ce pays est discrètement devenu une cible de choix — en grande partie parce que les autorités canadiennes n’ont pas fait grand-chose pour mettre fin à ce type d’escroqueries.
“Je vois que les Canadiens sont la cible n°1. Je pense que c’est parce que les forces de l’ordre n’ont pas véritablement poursuivi les fraudeurs”, a déclaré Alex à Radio-Canada depuis un endroit secret en Europe.
“J’ai vu beaucoup d’avertissements de la part des autorités financières du Canada, mais aucune véritable poursuite. Je pense que cela donne l’impression, aux fraudeurs, que le Canada est une cible facile.”
Selon le Centre antifraude du Canada (CAFC), plus de 300 millions de dollars ont été volés aux Canadiens dans le cadre d’escroqueries en matière d’investissement en 2023, soit neuf fois plus qu’en 2020. La moitié de ces pertes étaient liées à des escroqueries liées aux cryptomonnaies.
Le CAFC estime que seulement cinq à 10 pour cent des victimes d’escroquerie alertent réellement les autorités.
Des victimes attirées sur les réseaux sociaux
Cette arnaque particulière commence par des publicités sur les réseaux sociaux, le plus souvent sur Facebook.
Ils présentent généralement une photo d’un Canadien célèbre — comme le premier ministre Justin Trudeau, le chef de l’opposition Pierre Poilievre ou l’ancien La Tanière du Dragon star Kevin O’Leary – vantant un nouveau programme d’investissement. Le PDG de Tesla, Elon Musk, est également fréquemment présenté. Ces mentions sont fausses.
Les utilisateurs qui cliquent sur la publicité sont dirigés vers un article sur un clone d’un site d’information canadien, comme CBC ou CTV. L’article vante une opportunité d’investissement sans risque et très lucrative utilisant la crypto-monnaie et demande aux lecteurs de s’inscrire pour en savoir plus.
Ceux qui reçoivent un appel quelques minutes plus tard d’un « conseiller financier », qui est en réalité un escroc travaillant dans l’un des centres d’appels frauduleux d’Europe de l’Est. Ils demandent à la personne d’acheter de la cryptomonnaie.
Une fois que la victime effectue un petit dépôt initial, des résultats lui sont présentés sur une fausse plateforme de trading qui lui font croire qu’elle a réalisé des profits incroyables.
Au fil des jours, des semaines et parfois des mois, le conseiller financier manipule la victime au téléphone pour qu’elle « investisse » des sommes d’argent toujours plus importantes, saignant ainsi progressivement toutes ses économies.
Alex a tout vu de ses propres yeux.
“La première qualité est de gagner la confiance de la victime. Être ami avec la victime. C’était une règle : faire des clients vos amis. Obtenez d’eux des informations sur leur famille, sur l’endroit où ils habitent, combien d’argent ils ont, sur leurs rêves, sur leurs problèmes”, a expliqué Alex.
Il a déclaré que les escrocs adoraient cibler les victimes âgées et apparemment isolées.
“Parfois, les gens ont plus de 50 ans, vivent seuls, n’ont ni amis ni famille, ou certains d’entre eux vivent loin… Les gens ont besoin de quelqu’un pour parler de leur vie, et c’est très souvent utilisé (par les escrocs). Ils parlent de tout : la politique, l’argent, la famille, leurs rêves, la météo. Ensuite, l'(arnaqueur) devient un ami.”
Arnaquer pour gagner sa vie
Alex a aidé Radio-Canada à accéder à plusieurs réseaux frauduleux sur Telegram, une application de messagerie cryptée. C’est là que ces centres d’appels publient des annonces recherchant de nouveaux employés.
Radio-Canada a vu de nombreuses annonces arborant des drapeaux canadiens, recherchant des agents prêts à travailler exclusivement avec des « clients » canadiens et promettant des primes lucratives.
Radio-Canada a également pu examiner un document démontrant les conditions de travail des employés d’un centre d’appels d’Europe de l’Est. Le salaire de base mensuel était de 1 200 $ US (1 621 $ CAN), qui s’élevait à 1 500 $ US (2 027 $ CAN) pour ceux qui pouvaient solliciter 100 000 $ US ou plus par mois auprès des victimes.
Les fraudeurs reçoivent également une commission de 10 pour cent sur le montant qu’ils parviennent à voler.
Le salaire moyen en Ukraine est d’environ 700 dollars canadiens par mois, selon la CEIC, une société basée aux États-Unis qui suit les données économiques mondiales.
Avec l’aide d’Alex, un journaliste de Radio-Canada a pu postuler pour un emploi au centre d’appels de Kiev en utilisant un faux profil Telegram. Après avoir répondu à quelques questions superficielles via le chat Telegram sur son expérience professionnelle, le journaliste a été mis en contact avec l’un des managers, connu uniquement sous le nom de « Leo », pour un entretien d’embauche.
Lors de l’appel audio Telegram, qui s’est déroulé en anglais, Leo a confirmé que le centre d’appels ciblait exclusivement les Canadiens et n’hésitait pas à souligner la nature frauduleuse de ses activités.
« Écoutez, cette entreprise fonctionne déjà depuis combien de temps ? Ce sont les mêmes publicités et tout est pareil… Écoutez, les gens stupides cherchent toujours quelque chose dans lequel ils peuvent investir, ne font rien et rapportent plus d’argent pour (le escrocs)”, a-t-il déclaré.
Lorsque le journaliste a demandé à Leo si la hausse de l’inflation au Canada avait freiné l’intérêt des Canadiens pour les projets d’investissement, Leo a ri.
“Je ne sais pas pourquoi, mais (les projets) fonctionnent toujours”, a-t-il déclaré.
« Ces criminels aiment le Canada »
Mark Solomons, enquêteur principal chez IFW Global, une société d’enquête privée australienne spécialisée dans la récupération des fraudes, convient que le Canada est l’une des principales cibles, aux côtés de l’Australie.
“Ces criminels adorent le Canada”, a déclaré Solomons. “Les Canadiens sont amicaux. Ils sont très ouverts aux autres cultures. Ils sont relativement riches. Ils ont un taux d’épargne relativement élevé et une assez bonne retraite. Il y a donc beaucoup de gens amicaux assis sur un pécule assez important au Canada qui sont un une cible juteuse pour ce type d’escrocs. »
En plus de cela, Solomons a déclaré que trop de bureaucratie du gouvernement canadien et trop peu de partage de renseignements par les forces de l’ordre ont conduit à très peu d’enquêtes.
“(Cet argent) est retiré de l’économie canadienne et envoyé à des criminels dans d’autres pays. Et il peut être arrêté… si un message suffisamment dissuasif est envoyé”, a déclaré Solomons.
“Je suis sûr que le Canada est très doué pour enquêter, poursuivre, condamner et, en particulier, extrader les délinquants lorsqu’il s’agit de drogues, d’armes à feu illégales ou d’infractions graves de ce type. Pourquoi pas de fraude ?”
Solomons a mené plusieurs enquêtes sur des centres d’appels frauduleux destinés aux victimes d’escroqueries et a collaboré avec les autorités locales de différents pays pour récupérer l’argent des victimes et aider à poursuivre les fraudeurs. Il a déclaré que les chances d’être interrogé, arrêté ou poursuivi “sont très minces”.
“Même si vous faites l’objet d’une enquête, il est plus probable qu’elle soit menée par un régulateur financier qui n’aura pas les ressources ou les pouvoirs dont disposerait un organisme chargé de l’application de la loi”, a-t-il déclaré.
Solomons a déclaré que lutter contre ce problème n’était pas impossible. Par exemple, l’Allemagne a collaboré avec les autorités du Kosovo pour arrêter 18 personnes liées à des centres d’appels frauduleux en 2021, extradant au moins six d’entre elles.
À la demande des autorités allemandes, Europol, l’agence chargée de l’application des lois de l’Union européenne, a également mené l’année dernière des perquisitions dans quatre centres d’appels en Bulgarie, en Serbie et à Chypre. Au moins 14 arrestations ont été effectuées.
“Il y a une raison pour laquelle les fraudeurs ciblent de moins en moins les victimes allemandes, car l’Allemagne a déployé des efforts concertés pour détecter, enquêter, extrader et poursuivre les contrevenants”, a déclaré Solomons.
Aucun commentaire des autorités canadiennes
Radio-Canada n’a pu joindre aucun ministre fédéral responsable de ce type de contrôle.
Le bureau du ministre de la Sécurité publique, Dominic LeBlanc, a indiqué qu’il n’était pas disponible pour commenter et a suggéré à Radio-Canada de contacter la GRC. Le cabinet de la ministre des Affaires étrangères Mélanie Joly n’a pas répondu à une demande d’entrevue.
La GRC a refusé une entrevue, suggérant à Radio-Canada de contacter le Centre antifraude du Canada. Son mandat est de collecter des informations sur la fraude et de fournir des renseignements à d’autres agences fédérales, mais il n’a aucun pouvoir de poursuite.
La porte-parole de la GRC, Kim Chamberland, a envoyé à Radio-Canada une déclaration écrite expliquant que la GRC avait mis en place des équipes spécialisées dans le suivi des cryptomonnaies et avait demandé au ministère de la Justice de modifier le Code criminel pour permettre aux forces policières d’enquêter plus facilement sur les crimes liés aux cryptomonnaies et de saisir actifs cryptographiques.
Même si la GRC affirme que ces mesures l’ont aidée à saisir des millions de dollars provenant des produits de la drogue, elles n’ont pas vraiment mis un frein aux escroqueries en matière d’investissement.
Alex a déclaré qu’il était temps que les autorités canadiennes prennent ce problème plus au sérieux.
“Le Canada est un grand pays. Il a une influence politique, il a une influence mondiale, il fait partie du G7… il est nécessaire de protéger les citoyens et de protéger le pays”, a-t-il déclaré.
L’argent volé dans les escroqueries à l’investissement “va quelque part dans la cryptographie, il va corrompre les autorités. Nous ne savons pas où va l’argent. Il peut aller au marché noir, peut-être à la drogue, peut-être aux armes… Destination inconnue. “
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